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Monabanq est une banque en ligne fondée en 2006.
Directeur général : Alain Colin.
Slogan : « les gens avant l’argent ».
Siège social : Villeneuve-d’Ascq (France).
En quelques mots :
Monabanq est la banque qui fait passer les gens avant l’argent.
En 2014. C’est la première banque en ligne à proposer une carte Visa sans condition de revenu. La première banque à accepter tout le monde.
Elle est également la première à publier des avis clients.
En 2017, elle propose un service d’accès à Monabanq pour des clients audio déficients. Ce dispositif est gratuit.
Pour votre quotidien :
Des comptes courants adaptés en fonction de vos besoins. Pratiq (2€/mois), Pratiq+ (3€/mois), Uniq (6€/mois), Uniq+ (12€/mois).
Des comptes courants dédiés aux auto-entrepreneurs, Pratiqpro Visa Classic et Premier.
Des cartes bancaires qui vous correspondent. Visa Classic, Visa Premier ou Visa Platinum.
Pour votre épargne :
Choisissez la solution qui vous convient parmi les différents produits.
Le compte épargne jeune, livret (12-18 ans).
Le compte épargne jeune, livret (18-25 ans).
Le livret A.
Le livret de développement durable et solidaire.
Le livret croissance.
Le livret d’épargne Monabanq.
Pour vos crédits :
Le crédit renouvelable est la solution rapide pour faire face à un imprévu ou tout simplement pour satisfaire vos envies.
Le crédit travaux vous permet d’aménager ou de changer votre décoration.
Le crédit pour financer l’achat de votre voiture ou de votre moto.
Le crédit immobilier.
Le crédit pour financer un événement personnel.
Pour vos placements :
L’assurance-vie.
Le PEA.
Le compte titres.
SCPI.
Pour vous accompagner :
Un espace questions/réponses disponible 7j/7 et 24h/24.
Vous pouvez les joindre par e-mail si vous désirez une réponse personnelle.
Vous pouvez leur adresser un courrier.
Vous pouvez joindre un des conseillers en semaine de 8h à 21h, les samedis de 8h à 16h.
Pour les personnes sourdes et malentendantes, un service est ouvert de 9h à 12h et de 14h à 18h (sauf les week-ends et jours fériés).
Trophée Qualiweb de la meilleure relation client online (catégorie Banque & Finance) en 2019.
Elu service client de l'année 2018.
Elu service client de l'année 2019.
Elu service client de l'année 2020.
Elu service client de l'année 2021.
Elu service client de l'année 2022.
Elu service client de l'année 2023.
Elu service client de l'année 2024.
| Compte Particulier Monabanq Jeunes et étudiants 16-18 ans | Compte Particulier Monabanq Pratiq | Compte Particulier Monabanq Pratiq+ | Compte Particulier Monabanq Uniq | Compte Particulier Monabanq Uniq+ | |
|---|---|---|---|---|---|
Ouverture et tenue de compte |
|||||
| Forfait mensuel | 1.50€ | 2€ | 3€ | 6€ | 12€ |
| Montant offert | 0€ |
160€
80€ pour 1re ouverture d'un compte courant avec ou sans carte Visa + 40€ pour souscription à un contrat porteur carte Visa Premier (après activation de la carte) + 40€ pour souscription au service d'aide à la mobilité bancaire |
160€
80€ pour 1re ouverture d'un compte courant avec ou sans carte Visa + 40€ pour souscription à un contrat porteur carte Visa Premier (après activation de la carte) + 40€ pour souscription au service d'aide à la mobilité bancaire |
160€
80€ pour 1re ouverture d'un compte courant avec ou sans carte Visa + 40€ pour souscription à un contrat porteur carte Visa Premier (après activation de la carte) + 40€ pour souscription au service d'aide à la mobilité bancaire |
160€
80€ pour 1re ouverture d'un compte courant avec ou sans carte Visa + 40€ pour souscription à un contrat porteur carte Visa Premier (après activation de la carte) + 40€ pour souscription au service d'aide à la mobilité bancaire |
| Premier versement | 50€ | 50€ | 50€ | 50€ | 50€ |
| Compte joint possible | Non |
Non La transformation d'un compte individuel en compte joint n'est pas possible, il faut directement ouvrir un compte joint. |
Non La transformation d'un compte individuel en compte joint n'est pas possible, il faut directement ouvrir un compte joint. |
Non La transformation d'un compte individuel en compte joint n'est pas possible, il faut directement ouvrir un compte joint. |
Non La transformation d'un compte individuel en compte joint n'est pas possible, il faut directement ouvrir un compte joint. |
| Minimum d'opérations par mois | Non | Non | Non | Non | Non |
Conditions de revenus |
|||||
| Revenu mensuel minimum domicilié | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ |
| Revenu mensuel minimum non domicilié | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ |
Cartes bancaires |
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| Type de carte bancaire | Carte à autorisation systématique | Carte classique | Carte classique |
Carte classique
+3€/mois pour une carte Visa Premier |
Carte classique
+9€/mois pour une carte Visa Platinum |
| Réseau de carte bancaire | Visa | Visa | Visa | Visa | Visa |
| Plafond de paiement sur 30 jours |
1000€
De 1000€ à 3000€ selon les revenus |
1000€
De 1000€ à 3000€ selon les revenus |
1000€
De 1000€ à 3000€ selon les revenus |
1000€
De 1000€ à 3000€ selon les revenus |
1000€
De 1000€ à 3000€ selon les revenus |
| Plafond de paiement ajustable | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Carte virtuelle disponible | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Débit différé possible | Non |
Non Impossible à l'ouverture de compte (un conseiller étudie la situation sur demande) |
Non Impossible à l'ouverture de compte (un conseiller étudie la situation sur demande) |
Non Impossible à l'ouverture de compte (un conseiller étudie la situation sur demande) |
Non Impossible à l'ouverture de compte (un conseiller étudie la situation sur demande) |
| Frais sur paiements hors SEPA | Non | Non | Non | Non | Non |
| Frais ré-émission CB avant échéance | 10€ | 10€ | 10€ |
0€
Gratuit 1 fois par an |
0€
Gratuit |
| Assurance perte et vol |
Oui 2€/mois |
Oui 2€/mois |
Oui 2€/mois |
Oui Gratuit |
Oui Gratuit |
| Assurance voyages | Non | Non | Non | Non | Non |
Paiements mobiles |
|||||
| Apple Pay | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Samsung Pay | Non | Non | Non | Non | Non |
| Google Pay | Non | Non | Non | Non | Non |
| Fitbit Pay | Non | Non | Non | Non | Non |
| Garmin Pay | Non | Non | Non | Non | Non |
| Paylib | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui |
Virements |
|||||
| Frais sur virement ponctuel SEPA | Non | Non | Non | Non | Non |
| Frais sur virement permanent SEPA | Non | Non | Non | Non | Non |
| Frais sur virement ponctuel hors SEPA |
Oui 0,10% du montant de l'opération + commission de change de 0,1% du montant |
Oui 0,10% du montant de l'opération + commission de change de 0,1% du montant |
Oui 0,10% du montant de l'opération + commission de change de 0,1% du montant |
Non | Non |
| Frais sur virement permanent hors SEPA |
Non n.c. |
Non n.c. |
Non n.c. |
Non | Non |
Espèces |
|||||
| Plafond de retrait sur 7 jours | 300€ |
300€
De 300€ à 800€ selon les revenus |
300€
De 300€ à 800€ selon les revenus |
300€
De 300€ à 800€ selon les revenus |
300€
De 300€ à 800€ selon les revenus |
| Plafond de retrait ajustable | Non | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Retraits d'espèces gratuits |
Oui En France et dans les pays de l’Espace Economique Européen |
Oui En France et dans les pays de l’Espace Economique Européen |
Oui Illimité en France et dans les pays de l’Espace Economique Européen et 3 retraits gratuits par an hors zone euro |
Oui Illimité en France et dans les pays de l’Espace Economique Européen et 25 retraits gratuits par an hors zone euro |
Oui Illimité en France et dans les pays de l’Espace Economique Européen et gratuit et illimité hors zone euro |
| Dépôt d'espèces |
Oui Par DAB/GAB du Crédit Mutuel et CIC (1 dépôt par trimestre ensuite 6€ par dépôt ) |
Oui Par DAB/GAB du Crédit Mutuel et CIC (6€ par opération) |
Oui Par DAB/GAB du Crédit Mutuel et CIC (1 dépôt par trimestre ensuite 6€ par dépôt ) |
Oui Par DAB/GAB du Crédit Mutuel et CIC (1 dépôt par trimestre ensuite 6€ par dépôt ) |
Oui Par DAB/GAB du Crédit Mutuel et CIC (3 dépôts par trimestre ensuite 6€ par dépôt ) |
Chèques |
|||||
| Chéquier disponible |
Non Non inclus dans l'offre |
Non Non inclus dans l'offre |
Oui | Oui | Oui |
| Frais de commande de chéquier | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ |
| Encaissement de chèque possible | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Dépôt de chèque en agence | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Frais d'émission d'un chèque | Non | Non | Non | Non | Non |
| Frais d'encaissement d'un chèque | Non | Non | Non | Non | Non |
| Frais d'émission d'un chèque de banque |
Non n.c. |
Oui 10€ |
Non | Non | Non |
| Frais d'encaissement d'un chèque de banque | Non | Non | Non | Non | Non |
Découvert |
|||||
| Montant du découvert autorisé | 0€ | 0€ |
150€
Minimum dès l'ouverture |
150€
Minimum dès l'ouverture |
150€
Minimum dès l'ouverture |
| Frais de découvert | - | - |
8%
Taux nominal 8% l’an |
8%
Taux nominal 8% l’an |
8%
Taux nominal 8% l’an |
Autres services |
|||||
| Alertes SMS/Mail | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Relevés de compte | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Délivrance de RIB | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Ouvrir un compte | Ouvrir un compte | Ouvrir un compte | Ouvrir un compte | Ouvrir un compte |
| Compte Professionnel Monabanq Pratiqpro Visa Classic | Compte Professionnel Monabanq Pratiqpro Visa Premier | |
|---|---|---|
Ouverture et tenue de compte |
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| Type d'entreprise acceptée | Auto entrepreneurs | Auto entrepreneurs |
| Forfait mensuel | 9€ HT | 12€ HT |
| Premier mois | - | - |
| Durée d'engagement | mois | mois |
| Forfait banque à distance | € | € |
| Commission de mouvement | - | - |
| Sous-comptes | - | - |
Cartes bancaires |
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| Type de carte bancaire | Carte classique | Carte premium |
| Réseau de carte bancaire | Visa | Visa |
| Nombre de cartes physiques | - | - |
| Nombre de cartes virtuelles | - | - |
| Plafond de paiement sur 30 jours | 2500 | 3000 |
Virements et prélèvements |
||
| Virements et prélèvements SEPA inclus | Illimitépar mois | Illimitépar mois |
| Virement internationaux SWIFT |
Oui 0,10% du montant de l'opération + commission de change de 0,10% du montant |
Oui 0,10% du montant de l'opération + commission de change de 0,10% du montant |
Espèces |
||
| Plafond de retrait sur 30 jours | 2000 | 2000 |
| Retraits d'espèces gratuits | - | - |
| Dépôt d'espèces |
Oui 1 par trimestre ensuite 6€ par opération |
Oui 1 par trimestre ensuite 6€ par opération |
Chèques |
||
| Chéquier disponible | Oui | Oui |
| Encaissement de chèque possible | Oui | Oui |
| Nombre d'encaissements inclus |
1
Gratuit dans la limite de 1/trimestre, au-delà 6€/opération |
1
Gratuit dans la limite de 1/trimestre, au-delà 6€/opération |
Financement |
||
| Autorisation de découvert |
Oui 800€ |
Oui 1000€ |
| Possibilité de crédit | Oui | Oui |
Autres services |
||
| Historique des transactions | Oui | Oui |
| Notifications temps réel | Oui | Oui |
| Service client en ligne | Oui | Oui |
| Service client dédié | Non | Non |
| Service client téléphonique | Oui | Oui |
Facturation & comptabilité |
||
| Outil de facturation | Oui | Oui |
| Accès dédié comptable | Non | Non |
| Nombre d'utilisateurs | - | - |
| Ouvrir un compte | Ouvrir un compte |